多部门围剿，涉赌支付机构无处遁形。
近日，公安部官网发布《集中力量多措并举打击跨境赌博犯罪成效显著》文章，表示将加强协同配合，强力推进打击治理跨境赌博各项工作。

跨境赌博的资金流转离不开支付机构，在对跨境赌博犯罪的围剿中，支付机构成为重点治理对象。监管部门在现有的监管基础上，进一步强化对支付机构的把控，从源头上杜绝违规乱象。这也意味着，将有一部分支付机构将面临更为严格的整顿。

01开展涉赌支付机构治理

文章显示，截至2024年12月，全国公安机关共侦办涉跨境赌博及关联案件7.3万起，打掉网络赌博平台4500余个，摧毁多个境外特大赌博集团在我国境内的招赌吸赌网络和地下钱庄等非法资金通道。 公安机关会同网信、外交、文旅、人民银行、商务、移民管理等部门，强化协同配合，多管齐下、多策并举，深入开展涉赌支付机构、直播式网赌、非法彩票、涉赌投资和劳务专项治理。 在打击跨境赌博和反洗钱的大背景下，公安机关会同多部门开展的涉赌支付机构专项治理行动意义重大。多部门协同配合，充分发挥各自职能优势，形成强大的监管合力。 跨境赌博活动涉及的资金流量巨大，这对支付机构而言，意味着非常可观的手续费收入。以一些大型跨境赌博平台为例，其每日的资金交易量可达数千万元甚至上亿元，支付机构每完成一笔资金结算，就能获取一定比例的手续费。 在高额利润的诱惑下，部分支付机构忽视了其中的法律风险和社会危害，不惜违规操作，为赌博平台提供资金转移服务，沦为跨境赌博的“帮凶”。 此外，一些支付机构内部风险控制体系不完善，对商户的资质审核和交易监测流于形式。在与赌博平台合作时，未能严格审查合作方的业务合法性和资金来源，甚至为了追求业务量，故意放宽审核标准。 还有部分支付机构的员工缺乏应有的职业道德和合规意识，为了个人私利，与赌博平台勾结，协助其进行非法资金转移。例如，一些员工利用职务之便，为赌博平台提供虚假的交易信息，以逃避监管部门的审查。

02多个支付平台被查

涉赌支付机构的存在，不仅为跨境赌博提供了资金支持，助长了赌博之风，还导致大量资金外流。监管部门也在不断加大对涉赌支付机构的打击力度，通过加强监管、完善法律法规、多部门协同等方式，坚决遏制支付机构涉赌的违法违规行为。 此前，福建厦门警方曾打掉47个非法第四方支付平台，这些平台为跨境赌博网站提供资金结算服务。犯罪团伙通过开设第四方支付平台，利用电商平台虚假刷单、提供支付二维码及银行卡账户或者话费充值等方式，为“鸿运棋牌”“全民娱乐”等境外赌博网站提供资金服务。 团伙内部管理细致、分工明确，采用类似网络传销的形式发展会员，会员加入需上传收款二维码并充值押金。当赌客登录境外赌博网站充值时，网站将充值信息发布至“跑分平台”，会员“抢单”成功后，利用赌博网站商铺虚假刷单、话费充值等方式，将境内赌资输送到境外赌博网站，并抽取1-4%不等的佣金，形成资金流转闭环路径，涉案金额高达62.3亿元。 江苏金湖人民法院公布的一起非法经营案件中，未取得《支付业务许可证》的“云盛支付”平台，在2017年3月至2018年2月期间，通过天下支付科技有限公司、商银信支付服务有限责任公司等第三方支付平台，为“新葡京棋牌”等多家赌博网站提供在线资金支付接口，结算资金高达54亿余元。 这几家持牌支付机构在业务开展过程中，未能严格把控合作对象和资金流向，使得自身卷入跨境赌博的非法资金流转链条，严重违反了支付行业的合规要求，损害了支付行业的形象。而违规为跨境赌博提供资金通道的支付机构，一旦被查实违规行为，将受到严厉的处罚。