做POS机最怕遇到的客户出现了！

近期有同行反馈，自己收到了支付公司发来的邮件，显示有部分商户涉及夜间交易与商户的正常营业时间不符。此类异常交易可能存在欺诈及洗钱等其他非法行为的风险。希望代理及时核查反馈。

商户需要申诉的话，需要准备商户营业执照、经营场景照、门头照、法人身份证正反面、交易的凭证(非签购单)。这下基本完蛋。

刷卡这么容易被风控？？？

真不是刷卡本身的错，实在是客户不撞南墙不回头。

从已知信息可以看出，这些用户犯了几点常见刷卡错误：

1.夜间刷卡：商户是普通商户，却半夜交易，和正常营业时间根本不符。

2.交易刷整数：金额需要模拟正常消费，刷整数是新手的常见错误，谁消费经常整整一万？

3.整数带小数点：现在的交易中，哪怕是网购，都很少精确到分，你线下买东西消费，有几个商户会精确到分来结账？况且前面是整数，后面的分是如何计算得来的，就连超市拿个购物袋也是几毛。

4.交易频次异常：同商户你一个月去几次还可以说正常。但是你十来分钟就消费好几次，甚至还是同一张卡。这支付公司和银行看了都没办法闭一只眼。